Bruselas propone una nueva autoridad europea contra el blanqueo de capitales



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“Cada nuevo escándalo de lavado de dinero es un escándalo más y una llamada de atención a que nuestro trabajo para llenar los vacíos de nuestro sistema financiero aún no ha terminado”, reconoce el vicepresidente ejecutivo. Valdis Dombrovskis. Para abordar el problema del reciclaje, el Comisión Europea presentado este martes a nuevo paquete legislativo que incluye la creación de un nueva autoridad europea con facultades de supervisión directa de la situación en los veintisiete y coordinación de las autoridades nacionales, además del control de la sector de criptomonedas garantizar la trazabilidad de todas las transacciones con monedas virtuales y el establecimiento de un Límite europeo -de 10.000 euros- por pagos en efectivo.

La Comisión Europea cree que se han dado pasos importantes en los últimos años y que las normas europeas se encuentran entre las más estrictas del mundo, pero reconoce que se necesita un mayor escrutinio y previsión para garantizar la eficacia y tapar un agujero por el que huyen miles de millones de personas. todos los años. “No se puede subestimar la magnitud del problema. Deben cerrarse las lagunas que los delincuentes pueden aprovechar y el paquete de hoy intensifica significativamente nuestros esfuerzos para detener el lavado de dinero en el sistema financiero «, señala la Comisión de Servicios Financieros. Mairead McGuinness. Según los datos de Europol, aprox. 1% del PIB europeo está relacionado con actividades financieras sospechosas.

Totalmente operativo desde 2026

La principal novedad del paquete se centra en la nueva Autoridad contra el blanqueo de capitales (LRD en sus siglas en inglés), con competencias de coordinación de las distintas autoridades nacionales, y cuyo objetivo será asegurar que el sector privado aplique correcta y consistentemente las normas europeas, con procedimientos de supervisión comunes y convergencia de normas. La agencia también apoyará a las unidades de inteligencia financiera con respecto a los flujos de efectivo ilícitos y llevará a cabo análisis conjuntos con ellas para identificar mejor los movimientos transfronterizos.

Según Bruselas, Amla debería estar operativa en 2024 y tener una plantilla de 250 personas para 2026, cuando estará en pleno funcionamiento, 100 de las cuales se dedican a la supervisión directa de las entidades cubiertas por la legislación. En el sector financiero, proponen supervisar directamente las instituciones que operan en una proporción significativa de Estados miembros y que tienen un perfil de riesgo más alto en varios de esos Estados miembros, p. Ej. Sin embargo, la metodología será establecida por los Veintisiete y la lista resultante se revisará cada tres años. La AMLA también puede solicitar a la Comisión Europea que ponga una entidad específica bajo control directo, independientemente de los criterios, si tiene indicios que no cumplen sistemáticamente con los requisitos y puede haber un riesgo significativo en caso de que el supervisor nacional no pueda tomar medidas rápidas y eficaces.

Mayor control sobre los activos criptográficos

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El paquete legislativo también incluye la armonización de reglas. Por ejemplo, observa la Comisión, se vincularán los registros de cuentas bancarias nacionales existentes, lo que proporcionará a las unidades de inteligencia financiera un acceso más rápido a la información de las cuentas bancarias y de los depósitos de seguridad y brindará acceso al sistema a las autoridades encargadas de hacer cumplir la ley. recuperación de activos delictivos en casos transfronterizos. El plan también incluye expandir el alcance para incluir el sector de las criptomonedas. La reforma, que ampliará el alcance a todos los proveedores de servicios, garantizará la trazabilidad total de las transferencias de criptomonedas, como Bitcoin. El objetivo es prevenir y detectar su posible uso como medio de blanqueo de capitales o financiación del terrorismo. La propuesta también prohíbe las carteras anónimas de criptoactivos.

Por último, en lo que respecta a las transacciones en efectivo, Bruselas propone establecer un Límite europeo de 10.000 euros para grandes pagos en efectivo, considerándolos una forma fácil de blanquear dinero. Aproximadamente dos tercios de los Estados miembros ya tienen límites, aunque las cantidades oscilan entre 500 euros en Grecia y más de 10.000 euros en la República Checa. De ahí la propuesta de Bruselas de introducir un límite incluso si los Estados miembros pueden mantener límites más bajos a nivel nacional. La propuesta incluye algunas excepciones. Las personas físicas que realicen una transacción privada, por ejemplo la compra de un coche, si quieren realizar el pago en efectivo y la transacción es superior a los 10.000 euros, pueden hacerlo en efectivo. El nuevo paquete legislativo también incluye medidas sobre terceros países que suponen una amenaza para el sistema financiero.

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